안녕하세요.

충전부터 결제까지, 머니트리입니다.

머니트리는 「특정금융정보법」 등 관련 법령을 준수하고 있으며, 「특정금융정보법」 제5조의2에 따라 안전하고 투명한 금융거래환경을 제공하기 위하여 서비스를 제공하기 전에 고객확인의무(KYC: Know Your Customer)를 시행하고 있습니다.

1.     고객확인의무(KYC)란?

고객확인의무(KYC)는 「특정금융정보법」상 금융회사 등이 제공하는 상품 및 서비스가 자금세탁 등 불법행위에 이용되지 않도록, 고객의 신원정보와 거래목적 및 자금원천, 실제소유자 등을 확인하고 검증해야 하는 법적인 의무를 말합니다.

2.     법적 근거 및 이행 내용

(1)   근거 법률: 「특정금융정보법」 제5조의2(고객확인의무)

(2)   대상: 기명식 선불전자지급수단 및 선불카드 등 관련 서비스를 이용하고자 하는 회원

(3)   확인 정보

l  개인 신원정보: 성명(국문/영문), 생년월일, 성별, 국적, 연락처, 이메일, 직업정보 등

l  고유식별정보: 주민등록번호, 외국인등록번호, 여권번호 등

l  신분증 사본 및 진위확인 정보

l  거래목적 및 자금출처, 계좌인증정보 등

l  주민등록초본, 재직증명서 등 회사가 추가로 필요하다고 판단하는 정보

3.     고객확인 절차를 이행하지 않거나 허위 정보를 제출하는 경우 등 고객확인의무(KYC)를 준수하지 않을 시 「특정금융정보법」 제5조의2 제4항에 따라 머니트리 서비스 이용이 제한됩니다.

또한 고객확인의무(KYC) 이행에 따라 제출해주신 개인정보 및 검증자료는 자금세탁방지 등 필요한 목적 외에는 절대 사용되지 않으며, 관련 법령에 따라 안전하게 보호됩니다.

4.     고객확인 주요 오류 사례

감사합니다.​